Fraud Detection

Після впровадження рішень для оптимізації дистрибуції, що дозволяють отримувати дані за вторинними продажами, FMCG компанії переходять до управління показниками відділу продажів, використовуючи ці дані. При цьому система вторинних продажів є основою для розрахунку дистриб’юторських, трейд-маркетингових бонусів, а також бонусів штатних співробітників. При цьому необхідно підтримувати дисципліну партнерів, щодо передачі даних і контролювати витрати бюджетів на винагороду партнерів та співробітників.

Предиктивна аналітика Виявлення шахрайства Прогнозування Система звітності Аналітика та прогнозування

Ми пропонуємо сервіс виявлення шахрайства (напрям предиктивна аналітика) для визначення різних типів недобросовісного отримання бонусів/компенсацій, що не відповідають політиці клієнта. Ми враховуємо всеможливі критерії, такі як дати закриття періодів, бонусні рівні мотивації торгової команди та ін. - це і є Fraud Detection (фрод моніторинг)

Можливості сервісу Fraud Detection System:

  • Пошук підозрілих транзакцій у розрізі клієнтів, торгової команди, торгових точок у будь-якому часовому інтервалі
  • Аналіз торгової історії підозрілих суб‘єктів
  • Оцінка типів маніпуляцій та їх класифікація
  • Облік критичних значень параметрів
  • Візуалізація критичних відхилень

Даний сервіс постійно вдосконалюється, використовує методи машинного навчання, статистичні моделі та інші можливості предиктивної аналітики для пошуку специфічних алгоритмів недобросовісного партнерства.

Fraud Detection

Fraud Detection – це сервіс, створений компанією SoftServe Business на базі інтелектуальної аналітики щодо виявлення шахрайських схем, на зразок несумлінного отримання компенсацій, які йдуть в розріз з інтересами клієнта.

В результаті розкрадань різного рівня, щомісяця страждають як великі виробничі компанії, так і невеликі фірми. Протидіяти цьому практично неможливо, оскільки вкрай складно визначити винного і довести його провину. Заводи-виробники розробляють серйозну систему охорони, але такі заходи зазвичай не виправляють положення.

Можливості сервісу

Дистриб’юторські компанії також можуть бути схильні до цього, оскільки більшу частину часу співробітники «розробляють території», а не знаходяться в офісі. Наприклад, через мінімізацію контролю над мерчендайзерами, ймовірність появи шахрайських дій може зрости, що не дозволить здійснити ефективний мерчендайзинг. Те ж стосується і партнерів. Виявити шахрая можна за допомогою сервісу Фрод Моніторинг.

Аналіз великої кількості даних, облік історії і прорахунок імовірної моделі поведінки може виявити недобросовісних контрагентів досить швидко. Це можливо, оскільки метод прогнозованої аналітики здатний обчислити закономірності там, де людина навіть не запідозрить.

Можливості Fraud Monitoring:

  • Відстеження підозрілих транзакцій.
  • Аналіз торгової історії та прогнозування подальшої поведінки підозрілих осіб.
  • Обчислення маніпуляцій, визначення типу.
  • Здійснення класифікації виявлених шахрайських маніпуляцій.
  • Облік критичних значень.
  • Наочне уявлення критичних відхилень.

Сервіс Fraud Detection System спрямований на пошук шахрайських дій в режимі реального часу.

Дозволяє здійснювати з однаковою ефективністю:

  • Виявлення обману співробітниками.
  • Виявлення шахрайства в бізнесі.

 

Завдання сервісу Fraud Detection

В автоматичному режимі сервіс Fraud Detection здатний розкривати шахрайські схеми не гірше Шерлока Холмса. Завдання:

  • Пошук закономірностей при вчиненні порушень;
  • Встановлення взаємозв’язків між окремими подіями;
  • Визначення аномалій, що виникають між різними факторами;
  • Обчислення алгоритму недобросовісного партнерства.

Виявлення шахрайства- важливе завдання для підвищення ефективності функціонування компанії. На основі цих даних при використанні інтелектуального сканування та теорії ігор, будується модель поведінки підозрілих суб’єктів.

Етапи побудови прогнозу:

  1. Виявлення закономірностей і співвідношення їх з усім попереднім досвідом, історичними подіями.
  2. Побудова моделі на основі отриманих даних.
  3. Прогнозування.
  4. Прийняття рішення про дії, на основі зробленого прогнозу.

Програма забезпечує досить точний прогноз. Результат досягається за рахунок аналізу вбудованих перевірок якості даних в SalesWorks і більш глибокої аналітики силами Data Scientists.

Data Scientists – це експерти в області аналітики даних, які за допомогою технічних навичок вирішують найбільш складні завдання.

Сервіс виявлення шахрайства Fraud Detection System відрізняється

  • Можливістю використання інформації облікових систем, інших ресурсів, в рамках яких діє бізнес-процес.
  • Можливістю володіння всією сукупністю даних, що визначають профіль шахрайства.
  • Наявним механізмом ефективного порівняння, що дозволяє співвідносити поточну облікову інформацію і фіксовані шахрайські схеми.
  • Подання результату найбільш наочним і доступним способом.

Основні критерії, що визначають достатність технологічних можливостей для контролю – це особливості захисту бізнес-процесу, характеристики зловмисників.

Властивості системи Fraud Detection System:

  • Висока швидкість функціонування;
  • Наявність розвинених функцій контролю, які дають змогу викриття шахрайства;
  • Наявність оптимальних технологій збору, можливість отримання даних з автоматизуючих бізнес-процеси джерел;
  • Можливість оперативного збору даних з метою формування профілю шахрая;
  • Наявність зворотного зв’язку, що надає можливість контролювати систему в режимі реального часу.

Система SoftServe Business відповідає всім необхідним критеріям, а її робота на ринку свідчить про високу якість і надійність продукту.

Виявлення шахрайства в компаніях FMCG є найбільш трудомістким завданням. Фактичне розкрадання визначається не відразу, шахрайство ж по зниженню прибутковості може бути зовсім нерозкритим. Безкарність може спровокувати шахрая на наступні протиправні дії. Тому регулярно необхідно аналізувати показники на предмет шахрайства.